ഒരു പേരിൽ 23 ഡെബിറ്റ് കാർഡുകൾ, 95 കോടിയുടെ ഇടപാട്; യുഎസ് സംഘടനയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട അതിർത്തി കടന്നുള്ള ഫണ്ടിംഗ് ഇഡി അന്വേഷിക്കുന്നു; സംഘത്തില്‍ മലയാളികളും?

ന്യൂഡൽഹി: ബാങ്കിംഗ് ചട്ടങ്ങളും നിർബന്ധിത മാനദണ്ഡങ്ങളും മറികടന്ന് ഇന്ത്യയിലേക്ക് വിദേശ ഫണ്ടുകൾ എത്തിക്കാൻ ഉപയോഗിച്ച വൻ സാമ്പത്തിക ശൃംഖല എൻഫോഴ്‌സ്‌മെന്റ് ഡയറക്ടറേറ്റ് (ഇഡി) കണ്ടെത്തി. അമേരിക്ക ആസ്ഥാനമായി പ്രവർത്തിക്കുന്ന ‘ദി തിമോത്തി ഇനിഷ്യേറ്റീവ്’ (TTI) എന്ന സംഘടനയെ കേന്ദ്രീകരിച്ചാണ് അന്വേഷണം പുരോഗമിക്കുന്നത്. വിദേശ ഡെബിറ്റ് കാർഡുകളുടെ വിപുലമായ ശൃംഖല ഉപയോഗിച്ച് ഇന്ത്യയിലെ ഏജന്റുമാരും വിദേശത്തുള്ള പ്രധാനികളും ചേർന്ന് വിദേശ പണം കടത്തുകയും വിനിയോഗിക്കുകയും ചെയ്തുവെന്നാണ് കണ്ടെത്തൽ.

ന്യൂസ്ടാഗ് വാര്‍ത്തകള്‍ വാട്‌സാപ്പില്‍ കിട്ടും >>

വിദേശ ഡെബിറ്റ് കാർഡ് ശൃംഖല പ്രവർത്തിച്ചത് ഇങ്ങനെ

അമേരിക്കയിലെ ട്രൂയിസ്റ്റ് ബാങ്ക് (Truist Bank) അനുവദിച്ച ഡെബിറ്റ് കാർഡുകൾ ഉപയോഗിച്ചായിരുന്നു ഈ തട്ടിപ്പ്. യഥാർത്ഥ അക്കൗണ്ട് ഉടമകളല്ലാത്ത ഇന്ത്യയിലെ വിവിധ വ്യക്തികൾക്കാണ് ഈ കാർഡുകൾ വിതരണം ചെയ്തത്. 2019 മുതൽ ഇത്തരം ആയിരത്തിലധികം വിദേശ ഡെബിറ്റ് കാർഡുകൾ ഇന്ത്യയിലുടനീളം വിതരണം ചെയ്തിട്ടുണ്ടെന്നാണ് ഇഡി ആരോപിക്കുന്നത്.

2025 നവംബറിനും 2026 ഏപ്രിലിനും ഇടയിൽ മാത്രം ഏകദേശം 92.55 കോടി രൂപ (9.99 ദശലക്ഷം യുഎസ് ഡോളർ) ഈ വഴിയിലൂടെ വിനിയോഗിച്ചതായി അന്വേഷണ സംഘം കണ്ടെത്തിയിട്ടുണ്ട്. ഇതിന് പുറമെ, 2024 ജനുവരി മുതൽ 2026 മാർച്ച് വരെയുള്ള കാലയളവിൽ ഈ ശൃംഖല വഴി എടിഎമ്മുകളിൽ നിന്ന് മാത്രം പിൻവലിച്ച തുക ഏകദേശം 44 കോടി രൂപ വരും.

‘സന്തോഷ് കുമാർ’ കാർഡുകളും കെവൈസി ലംഘനവും

സാമ്പത്തിക സ്ഥാപനങ്ങളുടെയും അന്വേഷണ ഏജൻസികളുടെയും നിരീക്ഷണം വെട്ടിച്ച് കടക്കാനായിരുന്നു ഈ നീക്കമെന്ന് ഉദ്യോഗസ്ഥർ പറയുന്നു. ടിടിഐയുടെ ഫിനാൻസ് ഹെഡ് അജിത് വർഗീസ് മത്തായിയുടെ നിർദ്ദേശപ്രകാരം ‘സന്തോഷ് കുമാർ’ എന്ന ഒറ്റ ഇന്ത്യൻ പേരിൽ കുറഞ്ഞത് 23 ഡെബിറ്റ് കാർഡുകളെങ്കിലും അച്ചടിച്ചിരുന്നതായി അന്വേഷണത്തിൽ കണ്ടെത്തി. കാർഡുകൾ ഉപയോഗിക്കുന്ന യഥാർത്ഥ വ്യക്തികളുടെ ഐഡന്റിറ്റി മറച്ചുവെക്കാനും കെവൈസി (KYC) സുരക്ഷാ മാനദണ്ഡങ്ങൾ മറികടക്കാനുമാണ് ഈ പേര് ഉപയോഗിച്ചതെന്ന് ഇഡി കരുതുന്നു.

ബാങ്കിംഗ് ചട്ടങ്ങളും നിയന്ത്രണങ്ങളും മറികടന്ന് വിദേശ ഫണ്ടുകൾ നേരിട്ട് ഇന്ത്യൻ എടിഎമ്മുകളിൽ നിന്ന് പിൻവലിക്കാൻ സൗകര്യമൊരുക്കിയ ‘കൃത്യമായ ആസൂത്രണത്തോടെയുള്ള കുറ്റകൃത്യമാണ്’ ഇതെന്ന് ഇഡി വിശേഷിപ്പിച്ചു.

ബെംഗളൂരുവിലെ കെംപെഗൗഡ അന്താരാഷ്ട്ര വിമാനത്താവളത്തിൽ വെച്ച് പ്രധാന സാമ്പത്തിക ഏജന്റായ മൈക്ക മാർക്കിനെ അധികൃതർ തടഞ്ഞുവെച്ചതോടെയാണ് അന്വേഷണത്തിന് വേഗത കൂടിയത്. ഇയാളിൽ നിന്ന് ട്രൂയിസ്റ്റ് ബാങ്കിന്റെ 24 ഡെബിറ്റ് കാർഡുകൾ കണ്ടെടുത്തു. തുടർന്ന് അജിത് മത്തായിയുടെ പരിസരങ്ങളിൽ നടത്തിയ പരിശോധനയിൽ 500 രൂപയുടെ നോട്ടുകളടക്കം 37 ലക്ഷം രൂപയും ‘അജിത് മത്തായി – ദി തിമോത്തി ഇനിഷ്യേറ്റീവ്’ എന്ന് രേഖപ്പെടുത്തിയ കോർപ്പറേറ്റ് ഡെബിറ്റ് കാർഡും കണ്ടെടുത്തു.

അന്വേഷണം മറ്റ് മേഖലകളിലേക്കും:

സാമ്പത്തിക ചട്ടലംഘനങ്ങൾക്കപ്പുറം ഈ സംഘടനയുടെ മറ്റ് ലക്ഷ്യങ്ങളെക്കുറിച്ചും അന്വേഷണ ഏജൻസികൾ ആശങ്ക ഉന്നയിക്കുന്നുണ്ട്. സാമൂഹികമായും സാമ്പത്തികമായും പിന്നാക്കം നിൽക്കുന്ന ജനവിഭാഗങ്ങളെ ലക്ഷ്യമിട്ട് കൃത്യമായ ആസൂത്രണത്തോടെയുള്ള പ്രബോധനങ്ങളും പരിശീലന പരിപാടികളും പ്രത്യയശാസ്ത്രപരമായ പ്രവർത്തനങ്ങളും സംഘടന നടത്തിവന്നിരുന്നതായി അന്വേഷണത്തിൽ വ്യക്തമായിട്ടുണ്ട്.

പിന്നാക്ക പ്രദേശങ്ങളിലെ സാമ്പത്തിക ദാരിദ്ര്യം മുതലെടുത്ത് സംഘടനയുടെ ഓപ്പറേഷൻസ് ഹെഡ് ജോനാഥൻ എസ്. രാജൻ ഉൾപ്പെടെയുള്ള നേതൃത്വം പ്രത്യേക സംവിധാനങ്ങൾ വികസിപ്പിച്ചെടുത്തതായി ഉദ്യോഗസ്ഥർ ആരോപിക്കുന്നു. റെഗുലേറ്ററി അതോറിറ്റികളുടെ ശ്രദ്ധയിൽ പെടാതെ ഇത്തരം പ്രവർത്തനങ്ങൾ വിപുലീകരിക്കാൻ ഈ രഹസ്യ സാമ്പത്തിക ശൃംഖല അവരെ സഹായിച്ചതായാണ് അന്വേഷണ സംഘത്തിന്റെ കണ്ടെത്തൽ.

ED Probes Cross-Border Funding Network Linked To US-Based NGO